そろそろ来年のNISA銘柄を決めよう～後編

前回からの続きです。

ETFばかり考えていましたが、配当が出る投資信託にも、信託報酬が安い良さそうに見える・・・・・・・・商品が増えました。

昨年12月からの商品で、まだ日は浅いですが資産は800億円を突破しています。

リターンは日経平均インデックスより若干劣っていますが、まだ誕生して1年未満ですので評価するには早計ですね。そして何より、この信託報酬は魅力です。

この商品は人気ありますよね。ほぼ同時期にスタートの【Tracers 日経平均高配当株50インデックス】は、現在の資産100億円です。こちらも信託報酬0.10725と頑張っているのですが・・。

インデックスよりアクティブの方が人気するのですかねえ？

2024年10月スタートですが、話題になってました。

全世界株式ですので、次回の銘柄選定コンセプトとは外れます。

こちらも年4回分配金が出る投資信託です。そして、この信託報酬には驚きました。

私もそうですが、日本人は「高配当」「分配金有り」が大好きです。おそらくNISAで、新しく流入した層をターゲットにしているのでしょう。

商品を見ると、ノーロードはもはや当然で、信託報酬は0.1％を切ってきました。選択肢になりうる商品が増えて良き環境になりましたね。

信託報酬は本当に魅力的ですが、新NISA成長投資枠で投資信託は買いません。

とりあえず、評価するには早すぎる商品を購入するのは、どうかなと思いました。

いくら信託報酬が安くてもトータルリターンが悪ければ本末転倒ですからね。

さらに投資歴が古い人あるあるかもしれませんが、投資信託で「分配有り、アクティブ」となると、ゴミ商品に溢れていた時代の、悪いイメージが沸きあがります。「スマートベータ運用」と記載されていますが、まあ、アクティブと考えて良いでしょう。

タコ足についてですが「元本取り崩しの特別分配金になる可能性がある」と届出書には記載されています。タコ足=悪では無いと思うのですが、NISA口座でタコ足配当を受け取るのは、ちょっとどうかと思います。

今のところ、分配金有りの投資信託は選択肢から除外します。

となると、前編で挙げた銘柄

【1489】日経平均高配当株50指数連動型ETF

【1597】東証REIT指数連動ETF

何も無ければ、これらを120万円ずつ購入となりそうです。

自分で買うと言っておいて何ですが、

日本の高配当株式など、下がったときに集める物だと思うので、あまりオススメはしません。