2024年11月ポートフォリオ～退職から7ヵ月

総選挙も終わり今年の大きなイベントは終了しました。

いつの間にか、今年もあと2か月です。

そろそろ、来年に購入する「新NISA成長投資枠2025年の銘柄」を決めないといけません。一括240万円分ですね。

先月の買付

１．NISA積立投資枠
eMaxis Slim全世界株式 100,000円
クレカ積立（還元率0.75%）

先月の収入

１．【AGG】【PFF】分配金

先月の特別支出

北海道旅行　80,000円

冬に備えてパネルヒーター購入　4,000円

Myポートフォリオ

2024年10月末日のポートフォリオです。

株高と円安の影響で、少し資産が伸びています。

金融資産約1.2億円。平常時は分配金で慎ましく生活可能。

投資ルール

1. 日本円は、6年間の生活費を維持する。
2. 米国ETFの割合は、HDV50％、SPYD40％、PFF10％を目指すが、リバランスは実施せずバイ・アンド・ホールドで運用する。(現在、HDV48.8％、SPYD41.5％、PFF9.7％)
3. NISA積立投資枠は、1か月100,000円、eMAXIS Slim全世界株式を5年間定期購入。
4. NISA成長枠は、1月大発会に一括購入。
5. 60歳でポートフォリオを再検討する。
6. 投資信託の売却は、現金が必要になったときに実施する。
7. NISA資金が尽きれば、AGG、VYM、eMAXIS Slim先進国株式、日本個別株、を売却する。