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2024年7月ポートフォリオ~退職から3ヵ月

株ポートフォリオ ポートフォリオ

 住民税をファミペイにて支払いました。今月の年金免除申請が通れば、しばらく大きな支払いはありません。

所有ETFの分配金月が入りましたが、現金比率が高いため、円転せずにドルでストックしています。

先月の買付

1.NISA積立投資枠
eMaxis Slim全世界株式 100,000円
クレカ積立0.75%還元

先月の収入

1.【AGG】【PFF】【VYM】【HDV】【SPYD】 分配金
2.アルインコ 優待商品券2,000円

先月の支出

大きな支出なし。

Myポートフォリオ

2024年6月末日のポートフォリオです。
円安のため資産が膨張、現在の金融資産は1.1億円。平常時は分配金で慎ましく生活可能。

投資ルール

  1. 日本円は、6年間の生活費を維持する。
  2. 米国ETFの割合は、HDV50%、SPYD40%、PFF10%を目指すが、リバランスは実施せずバイ・アンド・ホールドで運用する。(現在、HDV49.6%、SPYD40.2%、PFF10.2%)
  3. NISA積立投資枠は、1か月100,000円、eMAXIS Slim全世界株式を5年間定期購入。
  4. NISA成長枠は、1月大発会に一括購入。
  5. 60歳でポートフォリオを再検討する。
  6. 投資信託の売却は、現金が必要になったときに実施する。
  7. NISA資金が尽きれば、AGG、VYM、eMAXIS Slim先進国株式、日本個別株、を売却する。

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