2024年8月ポートフォリオ～退職から4ヵ月

7月に年金全額免除申請が通りました。これにて社会保険関係は一段落です。

不安定な相場が続き、じわじわと円高に振れていましたが、8月になり、ついに軽い調整の下げが来ましたね。日本株式も連動して下がりましたので、株を買っている人は資産が目減りしている事でしょう。

さらに来月に米国で利下げがあれば、本格的に円高トレンドになりそうです。

先月の買付

１．NISA積立投資枠
eMaxis Slim全世界株式 100,000円
クレカ積立

先月の収入

１．【AGG】【PFF】分配金

先月の支出

大きな支出なし。

Myポートフォリオ

2024年7月末日のポートフォリオです。

金融資産は1.1億円。平常時は分配金で慎ましく生活可能。

債権が長らく右肩下がりで気持ち悪いですが、微々たる量なので見ないようにしています。

投資ルール

1. 日本円は、6年間の生活費を維持する。
2. 米国ETFの割合は、HDV50％、SPYD40％、PFF10％を目指すが、リバランスは実施せずバイ・アンド・ホールドで運用する。(現在、HDV49.6％、SPYD40.2％、PFF10.2％)
3. NISA積立投資枠は、1か月100,000円、eMAXIS Slim全世界株式を5年間定期購入。
4. NISA成長枠は、1月大発会に一括購入。
5. 60歳でポートフォリオを再検討する。
6. 投資信託の売却は、現金が必要になったときに実施する。
7. NISA資金が尽きれば、AGG、VYM、eMAXIS Slim先進国株式、日本個別株、を売却する。