2024年9月ポートフォリオ～退職から5ヵ月

株価の乱高下があった8月ですが、結局高止まりしており、ドル円相場は緩やかな円高傾向のようです。

リタイアした身からすれば、「現状維持」「緩やかな状態」が続くのがベストですが、今月はどうでしょうか。

なお、3の倍数月ですので、所有ETFの分配金があります。

先月の買付

１．NISA積立投資枠
eMaxis Slim全世界株式 100,000円
クレカ積立0.75%還元

先月の収入

１．【AGG】【PFF】分配金

先月の支出

値上げが辛いです。

筋トレの後に飲んでいるプロテインも9月から10％値上げのため、まとめ買いしました。

夏服セール品を数点購入。

Myポートフォリオ

2024年8月末日のポートフォリオです。

金融資産1.1～1.2億円。平常時は分配金で慎ましく生活可能。

投資ルール

1. 日本円は、6年間の生活費を維持する。
2. 米国ETFの割合は、HDV50％、SPYD40％、PFF10％を目指すが、リバランスは実施せずバイ・アンド・ホールドで運用する。(現在、HDV49.3％、SPYD41.1％、PFF9.6％)
3. NISA積立投資枠は、1か月100,000円、eMAXIS Slim全世界株式を5年間定期購入。
4. NISA成長枠は、1月大発会に一括購入。
5. 60歳でポートフォリオを再検討する。
6. 投資信託の売却は、現金が必要になったときに実施する。
7. NISA資金が尽きれば、AGG、VYM、eMAXIS Slim先進国株式、日本個別株、を売却する。