スポンサーリンク

2025年2月ポートフォリオ 退職から10ヵ月

株ポートフォリオ ポートフォリオ

先月はトランプ大統領誕生にDeepSeek登場と、市場が荒れそうでしたが、結局そよ風程度で終わりましたね。

なお、1月は分配金が無いので、収入はありません。昨年1月~3月の源泉徴収分が還付されたくらいです。

先月の買付

NISA成長投資枠で、数年ぶりに日本株を買いました。

1.NISA積立投資枠
eMaxis Slim全世界株式 100,000円
クレカ積立(還元率0.75%)

2.NISA成長投資枠
【1489】1,199,700円
【1597】1,193,337円
【eMaxis Slim全世界株式】6,963円

一応、予定通りです。

NISA成長投資枠2年目、投資完了
一括投資はお勧めしません。

先月の収入

収入では無く還付ですが、

2024年サラリーマン時代1~3月分の給料の源泉徴収分。
還付金42,060円

2025年確定申告と還付金
退職年1月~3月給料の源泉徴収分が還付。

先月の支出(固定費を除く)

正月にお菓子を買い過ぎましたが、大きい買い物なし。

Myポートフォリオ

2025年1月末日のポートフォリオです。

先月購入した【1489】【1597】が、それぞれ【日本株式】【日本リート】という項目で登場。日本リスク資産が、気持ち増えました。

金融資産1.2~1.3億円。円安のため円ベースでは増えているように見えます。

平常時は分配金で慎ましく生活可能。

投資ルール

  1. 日本円は、6年間の生活費を維持する。
  2. 米国ETFの割合は、HDV50%、SPYD40%、PFF10%を目指すが、リバランスは実施せずバイ・アンド・ホールドで運用する。(現在、HDV48.9%、SPYD41.4%、PFF9.7%)
  3. NISA積立投資枠はeMAXIS Slim全世界株式を毎月100,000円クレカ積立(0.75%還元)×5年間購入。
  4. NISA成長枠は1月大発会に一括購入。
  5. 60歳で駅近マンションに引っ越し&ポートフォリオを再検討。
  6. 投資信託の売却は、現金が必要になったときに実施する。

コメント