2025年5月ポートフォリオ 退職～13ヵ月

トランプ大統領が関税で遊んでいるため株価や為替が安定しませんが、コロナショックやリーマンショックといった深刻な経済悪化ではありません。

しかし、リセッション気味なのは間違いなさそうですね。

先月の買付

1．NISA積立投資枠
eMaxis Slim全世界株式 100,000円
クレカ積立（還元率0.75%）

先月の収入

【PFF】＄185.93

【AGG】＄7.62

【1597】20,838円

はじめてのリート分配金が入金されました。

【1597】分配金の過去履歴を調べたら、かなりムラがありました。1年トータルで見るべきETFですね。

先月の支出(固定費を除く)

国内旅行：4万円

旅行は財布の紐が緩みます。

格安宿で2泊しましたが、食べ歩きに消費。

Myポートフォリオ

2025年4月末日のポートフォリオです。

金融資産1.1～1.2億円。円安のため円ベースだと膨張。

資産は24年12月をピークに漸減。

4月は日本リート以外壊滅で、1か月で800万円減となりました。

投資ルール

1. 日本円は、6年間の生活費を維持する。
2. 米国ETFの割合は、HDV50％、SPYD40％、PFF10％が理想。リバランスは実施せずバイ・アンド・ホールドで運用する。(現在、HDV50.3％、SPYD40.3％、PFF9.4％)
3. NISA積立投資枠はeMAXIS Slim全世界株式を毎月100,000円クレカ積立(0.75%還元)×5年間購入。
4. NISA成長枠は1月大発会に一括購入。
5. 60～65歳で駅近マンションに引っ越し＆ポートフォリオを再検討。
6. 投資信託の売却は、現金が必要になったときに実施する。