2026年1月資産状況 FIRE~21ヵ月

あけましておめでとうございます。

今年も穏やかに上る相場が続く事を願っています。

2025年1年間の集計の前に、先月の資産状況をチェック。

円安のため円換算すると最高資産額を更新。

先月の買付

1．NISA積立投資枠：【eMaxis Slim全世界株式】\100,000
クレカ積立（還元率0.75%）

先月の収入

【PFF】＄240.71

【HDV】＄1,807.31

【SPYD】＄1,669.12

【VYM】＄68.01

【1597】9,660円 日本リート

【SBI・SCHD】14,683円

先月の支出

年賀状、防寒装備、年越し用意 \14,000

先月に引き続き風邪のため喉飴 \1,000

軽い風邪でも完全に喉が治るまで3週間を要しました。確実に衰えています。

Myポートフォリオ

2025年12月末日のポートフォリオ

金融資産1.3億円（円換算）

5月から円ベースの資産は連続更新中。

ETFの価額は落ちましたが、投資信託がそれを上回るくらい伸びました。

投資ルール

1. 預金・国債・現金は、6年間の生活費維持。
2. リバランスを実施せずバイ・アンド・ホールドで運用。
   ※元々は下記の通り購入。
   投信毎月積立=先進国株85%新興国株式15%
   米国ETF=HDV50％SPYD40％PFF10％
3. NISA積立投資枠はeMAXIS Slim全世界株式を毎月100,000円クレカ積立(0.75%還元)×5年間購入。
4. NISA成長枠は1月大発会に一括購入。
5. 60～65歳で駅近マンションに引っ越し＆ポートフォリオを再検討。
6. 投資信託は、現金が必要になったときに売却。