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2023年9月 Myポートフォリオ

株ポートフォリオ ポートフォリオ

 9月です。もうすぐ早期退職希望の申請が受諾されるはずです。これが退職への第一歩ですね。しかし、まだまだ3月まで先は長いです。油断せず日々を過ごし、ゆっくりと準備を整えます。

 また、今月は3の倍数月ですので、ETFの分配金があります。こればかりは、後は祈るばかり・・。

 では、8月のまとめです。

買付

1.投資信託を毎月定期購入。
eMaxis Slim先進国株式40,700円 (SBI)
eMaxis Slim新興国株式9,300円 (SBI)
たわら先進国株式12,000円 (iDeCo)
※定期買い付けしている投資信託の話はこちら

 先進国85%:新興国15%で自動積立購入中。
SBI証券クレカ決裁。iDeCoは2023年末で終了

 楽天での定期購入はストップしました。楽天特定口座の投資信託もSBIに移管します。

収入

1.給料 
2.分配金【PFF】

【PFF】分配金単価が落ちています。仕方が無いですが寂しいですね。

支出

 飲み会などの交際費で結構使いました。直近5か月くらい支出が激しいですが、まあ問題無いですね。

時価総額

2023年9月月初のMyポートフォリオです。バイ・アンド・ホールドで運用。

 自分で作ったルールを小さく破りながらも、最終的には、作成当時の理想(こちら)にかなり近づいています。理想と比べて現金の割合が減っているのは、退職予定日が想定した中で最も遅い時期になって資産が増加、下記①の「10年分の生活費」の割合が下がったためです。

  1. 日本円は、切り詰めれば10年間、配当無しでも生活できるよう配分しています。
  2. 現在のETFの割合は、HDV47%、SPYD39%、PFF11%、VYM3%、です。
  3. 投資信託の定期買付は先進国85%、新興国15%の割合で購入しています。
    ※先進国=eMAXIS Slim先進国株式、たわらノーロード先進国株式(IDECO)。新興国=eMAXIS Slim新興国株式。
  4. 資産のリバランスは実施しません。
  5. 平常時であれば、ETF・株式の分配金で生活可能です。
  6. 投資信託は、65歳を超えて生きていたら、もしくは、突発的にお金が必要になれば、必要な分だけ売却します。

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