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2023年5月 Myポートフォリオ

株ポートフォリオ ポートフォリオ

 5月になりました。終わってみれば1カ月などあっという間ですが、道中は、なんだかんだと疲れます。7月に「早期退職者募集」が例年通り発表されるまで、頑張ろうと思います。近くに、大きめの区切りがあるのは良いですね。

 先月からの変更点は、

買付

1.投資信託を毎月定期購入。
eMaxis Slim先進国株式500円 (SBI)
eMaxis Slim先進国株式20,000円 (楽天)
eMaxis Slim新興国株式6,400円 (SBI)
たわら先進国株式12,000円 (楽天iDeCo)
※定期買い付けしている投資信託の話はこちら

 先進国85%新興国15%で自動積立購入中。楽天証券購入分「POSAルート改悪」のため減額。楽天カード(JCB)から楽天キャッシュへ2万円チャージし買付中。7月に最終ポートフォリオを決めるまで、SBI証券買付分も減額。iDeCoは2023年末で終了

収入

1.給料
2.分配金【PFF】
3.還付金142,000円

 外国税控除の還付金をゲット。リタイア後は取り戻せないので、痛いですね。

支出

 いろいろと支出が増加中。5月は人間ドックに入りますので、健康問題は今月中に処理したいところ。さっくりと解決できるモノでも無いのですが、気掛かりなことは全て潰しておきたいですね。

以下は(ほぼ)固定の内容です👇

 2023年5月月初の、Myポートフォリオです。リスク資産はバイ・アンド・ホールドで運用中。

 7月に「早期退職者募集」が発表されてから、最終ポートフォリオを考えます。骨格はそのままですが、退職金、新NISA戦略、等々、盛り込みます。

 Myポートフォリオ、作成当時の理想こちらから

  1. 個別株は、処分次第、米国ETFに変換予定です。
  2. ETFの割合は、現在、HDV44.6%、SPYD29.2%、PFF13.9%、VYM2.8%です。
  3. 投資信託の定期買付は先進国85%、新興国15%の割合で購入しています。
    ※先進国=eMAXIS Slim先進国株式、たわらノーロード先進国株式(IDECO)。新興国=eMAXIS Slim新興国株式
  4. リスク資産のリバランスは実施しません。
  5. 日本円は、10年間、配当無しでも生きていけるように配分しています。(退職金により、最終形態に近づきます。)
  6. 平常時であれば、ETFと個別株の配当で、ギリギリ生活可能です。
  7. 投資信託は、65歳を超えて生きていたら、もしくは、突発的にお金が必要になれば、必要な分だけ売却します。

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